Minimierung des Kreditrisikos mit Asset Backed Securities

Mit dem Instrument der Asset Backed Securities (ABS) ist es möglich, Forderungspositionen zu verbriefen und sie dem externen Markt zur Verfügung zu stellen. Damit geht die Forderung und das Risiko des Forderungsausfalls auf den Investor über. Vor dem Hintergrund einer steigenden Zahl von Forderungsausfällen, ist dies für Banken und Versicherungen eine willkommene Gelegenheit, ihr eigenes Kreditrisiko zu transferieren. Wie aktuelle Studien zeigen, wird von dieser Möglichkeit intensiv Gebrauch gemacht. Der Markt für strukturierte Finanzierungen entwickelt sich innerhalb Europas und vor allem in Deutschland sehr gut.